Checkliste Baufinanzierung: Objektunterlagen zur Immobilie

Die Unterlagen im Überblick

• Exposé
• Aktueller Grundbuchauszug
• Flurkarte bzw. Lageplan
• Grundrisse und Wohnflächenberechnung
• Fotos des Objekts (innen und außen)
• Kaufvertrag bzw. Entwurf (falls vorhanden)
  Sobald vorhanden.
• Teilungserklärung (falls vorhanden)
  Nur bei Eigentumswohnungen.
• Energieausweis (falls vorhanden)
• Baubeschreibung, Baugenehmigung und Kostenaufstellung (falls vorhanden)
  Nur bei Neubau oder Modernisierung.

Typische Unterlagen, keine abschließende Aufzählung und keine Beratung. Welche Unterlagen im Einzelfall nötig sind, klärt die Beraterin oder der Berater.

Tipps für Berater

• Viele Objektunterlagen hat der Verkäufer oder Makler – den Kunden ermuntern, dort direkt nachzufragen.
• Fotos innen und außen gleich mit anfordern; sie ersparen oft eine Rückfrage der Bank.
• Bei Eigentumswohnungen an die Teilungserklärung denken.

So nutzen Sie die Checkliste im Kundenportal

In Unterlagio ist „Baufinanzierung – Objektunterlagen“ als Vorlage bereits enthalten. Sie weisen sie einem Kunden mit einem Klick zu, streichen Punkte, die nicht passen, und setzen eine Frist. Ihr Kunde sieht in seinem Portal – mit Ihrem Logo und Ihrer Farbe –, was noch fehlt, und lädt jede Unterlage direkt dazu hoch, auch als Foto vom Smartphone. Automatische Erinnerungen übernehmen das Nachfassen.

Wiederkehrende Listen wie die Einkommensteuer lassen sich unter „Automatisch anfordern“ zu einem Stichtag an alle passenden Kunden verschicken – zum Beispiel jedes Jahr am 2. Januar.