Checkliste Baufinanzierung: Unterlagen zu Person und Einkommen

Die Unterlagen im Überblick

• Ausweisdokument
  Personalausweis (Vorder- und Rückseite) oder Reisepass – aller Darlehensnehmer.
• Gehaltsabrechnungen der letzten 3 Monate
  Bei mehreren Darlehensnehmern von allen.
• Lohnsteuerbescheinigung des Vorjahres
• Kontoauszüge der letzten 3 Monate
  Vom Gehaltskonto.
• Nachweis über Eigenkapital
  z. B. Kontoauszug, Depotauszug, Bausparvertrag.
• Bestehende Kredit- und Leasingverträge (falls vorhanden)
  Falls vorhanden, mit aktuellem Restschuldstand.
• Nachweise über weitere Einkünfte (falls vorhanden)
  z. B. Kindergeld, Elterngeld, Mieteinnahmen.
• Bei Selbstständigen: Steuerbescheide und Jahresabschlüsse der letzten 2 Jahre (falls vorhanden)
• Bei Selbstständigen: aktuelle BWA mit Summen- und Saldenliste (falls vorhanden)

Typische Unterlagen, keine abschließende Aufzählung und keine Beratung. Welche Unterlagen im Einzelfall nötig sind, klärt die Beraterin oder der Berater.

Tipps für Berater

• Unterlagen von allen Darlehensnehmern anfordern – fehlt eine Gehaltsabrechnung des Partners, verzögert sich die Einreichung.
• Bestehende Kredite und Leasingverträge offen abfragen: Sie fließen in die Haushaltsrechnung ein.
• Zusammen mit der Objekt-Checkliste verschicken, damit Kunden den Gesamtumfang sehen.

So nutzen Sie die Checkliste im Kundenportal

In Unterlagio ist „Baufinanzierung – Person & Einkommen“ als Vorlage bereits enthalten. Sie weisen sie einem Kunden mit einem Klick zu, streichen Punkte, die nicht passen, und setzen eine Frist. Ihr Kunde sieht in seinem Portal – mit Ihrem Logo und Ihrer Farbe –, was noch fehlt, und lädt jede Unterlage direkt dazu hoch, auch als Foto vom Smartphone. Automatische Erinnerungen übernehmen das Nachfassen.

Wiederkehrende Listen wie die Einkommensteuer lassen sich unter „Automatisch anfordern“ zu einem Stichtag an alle passenden Kunden verschicken – zum Beispiel jedes Jahr am 2. Januar.